آيين نامه اجرايي نحوه تأسيس و عمليات شعب بانك هاي خارجي در ايران

مصوب 1387,12,28

بخش اول – تعاريف

ماده 1 – در اين آيين نامه، اصطلاحات زير در معاني مشروح مربوط به كار مي روند:

1– ايران: كشور جمهوري اسلامي ايران.

2-آيين نامه: آيين نامه اجرايي نحوه تأسيس و عمليات شعب بانك هاي خارجي در ايران.

3– بانك مركزي : بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران.

4– عمليات بانكي: دريافت هرگونه سپرده از عموم و به كارگيري آن در قالب اعطاي وام و تسهيلات به متقاضيان و ارائه انواع ابزارهاي پرداخت در چارچوب قانون پولي و بانكي كشور ـ مصوب 1351ـ ، قانون عمليات بانكي بدون ربا (بهره) ـ مصوب 1362ـ و قانون تنظيم بازار غير متشكل پولي ـ مصوب 1383ـ .

5– بانك خارجي: اشخاص حقوقي كه در خارج از ايران به عنوان بانك به ثبت رسيده اند و به عمليات بانكي اشتغال دارند و متقاضي تأسيس شعبه در ايران مي باشند.

6– شعبه: واحد عملياتي از يك بانك خارجي كه در چارچوب اساسنامه و الزامات مندرج در اين آيين نامه به انجام عمليات بانكي در ايران مبادرت مي نمايد.

7– سرمايه اعطايي: وجوهي كه بانك خارجي به منظور فعاليت در اختيار شعبه قرار مي دهد.

بخش دوم – نحوه تأسيس

ماده 2– بانك خارجي كه حداقل پنج سال از تاريخ شروع فعاليت آن گذشته باشد، مي تواند با رعايت مفاد اين آيين نامه به انجام عمليات بانكي در قالب شعبه در ايران مبادرت نمايد. عملكرد مالي بانك خارجي در سه سال گذشته بايد نمايانگر سودآوري آن در طي هر سه سال باشد.

ماده 3 – حداقل سرمايه اعطايي بانك خارجي به شعبه در ايران پنج ميليون يورو يا معادل آن به ساير ارزهاي معتبر (به تشخيص بانك مركزي) مي باشد كه لازم است صد در صد آن قبل از صدور مجوز تأسيس نزد بانك مركزي توديع شود.

تبصره 1 – بانك مركزي در صورت لزوم مي تواند حداقل سرمايه اعطايي بانك خارجي به شعبه در ايران را تغيير دهد.

تبصره 2 – خروج سرمايه اعطايي بانك خارجي، فقط در زمان انحلال شعبه امكان پذير مي باشد.

تبصره 3– نحوه و شرايط ورود سرمايه اعطايي بانك خارجي، مي تواند مطابق با قانون تشويق و حمايت سرمايه گذاري خارجي ـ مصوب 1381ـ و آيين نامه اجرايي آن موضوع تصويب نامه شماره 32556/ت27032هـ مورخ 23/7/1381 انجام پذيرد.

تبصره 4 – مدت اعتبار مجوز تأسيس سه ماه مي باشد كه با نظر بانك مركزي تا يك سال قابل تمديد مي باشد.

ماده 4 – بانك خارجي، موظف است مراحل تأسيس شعبه و دريافت مجوزهاي مورد نياز را مطابق با دستورالعمل اجرايي اين آيين نامه كه به تصويب بانك مركزي خواهد رسيد، رعايت كند.

بخش سوم – نحوه فعاليت و نظارت

ماده 5 – عمليات بانكي شعبه، مشمول مقررات قانون عمليات بانكي بدون ربا (بهره) خواهد بود.

ماده 6 – صلاحيت و تخصص هاي مورد نياز براي احراز سمت هاي مديريتي شعبه، توسط بانك مركزي تعيين مي شود.

ماده 7 – شعبه موظف به توديع سپرده قانوني نزد بانك مركزي مي باشد.

تبصره – ميزان سپرده قانوني بر اساس نوع سپرده ها، توسط بانك مركزي تعيين خواهد شد.

ماده 8 – شعبه موظف است در فعاليت هاي خود، ضوابط نظارتي مرتبط با نسبت هاي نقدينگي، ايفاي تعهدات و محدوديت هاي مربوط به تسهيلات و تعهدات كلان، تسهيلات به اشخاص مرتبط، بيمه سپرده ها، مديريت ريسك، رويه ها و استانداردهاي حسابداري و همچنين ساز و كارهاي مرتبط با نظام كنترل هاي داخلي را كه توسط بانك مركزي تعيين مي شود، رعايت نمايد.

ماده 9 – نظارت بر عمليات شعبه بر عهده بانك مركزي مي باشد. بانك مركزي با هدف حفاظت از منابع سپرده گذاران، كسب اطمينان از رعايت مقررات اين آيين نامه و دستورالعمل اجرايي آن و همچنين ثبات و سلامت مديريت شعبه در مقابله با مخاطرات فراروي و يا محتمل آتي و كفايت منابع شعبه براي مهار اين گونه مخاطرات، اقدامات نظارتي و اصلاحي لازم را بر شعبه اعمال مي كند.

بخش چهارم – تعطيلي شعبه

ماده 10 – در موارد زير ممكن است شعبه تعطيل گردد:

الف – در صورت عدم تمكين به دستورالعمل هاي نظارتي و اصلاحي بانك مركزي

ب – در صورتي كه بانك خارجي درخواست نمايد.

ج – در صورتي كه شعبه فعاليت ها و عمليات خود را بدون كسب مجوز از بانك مركزي به مدت يك هفته كاري متوقف كرده باشد.

د – در صورتي كه براي بانك مركزي محرز گردد اطلاعات و مداركي كه بانك خارجي براي تأسيس شعبه ارسال كرده است، نادرست يا مخدوش بوده است.

ماده 11– تصميمات مرتبط با ورشكستگي و تصفيه بانك خارجي در رابطه با تعطيلي شعبه، قابل اجرا نخواهد بود مگر اينكه بانك مركزي از ايفاي تعهدات شعبه در رابطه با سپرده گذاران و ساير مشتريان بانك اطمينان حاصل نمايد.

ماده 12 – بانك خارجي نمي تواند قبل از ايفاي تعهدات شعبه خود در مقابل بستانكاران و ساير مشتريان در ايران، نسبت به تعطيلي (انحلال) شعبه اقدام نمايد.

ماده 13 – بانك مركزي موظف است دستورالعمل اجرايي اين آيين نامه را كه ناظر بر نحوه تأسيس، فعاليت، نظارت و تعطيلي شعب بانك خارجي در ايران مي باشد، ابلاغ نمايد.